УСЛУГИ ПО ОПЛАТЕ ИНВОЙСОВ
оплата инвойсов в Японию
В условиях глобализации деятельность на международной арене становится важным условием сохранения конкурентоспособности для крупного бизнеса. Однако введенные санкции против российских банков и других секторов экономики значительно усложнили работу российских организаций с зарубежными поставщиками.
Рейтинг платёжныхагентов
Агент
Направления
Комиссия
Возврат
Транзакция
Рейтинг РР
Заявки
mtPRO
Китай, Европа, США
Комиссия
3,5%
возврат
2%
транзакции
1450
РР
5.0
Оплата инвойсов по всему миру в обход западных санкций Минимальная комиссия быстрые сроки платежей
Оплата инвойсов по всему миру в обход западных санкций Минимальная комиссия быстрые сроки платежей
ВозвратПро
Китай, Европа, США
Комиссия
3,6%
возврат
3%
транзакции
1254
РР
4.9
Оплата инвойсов японским партнерам в рамках возврата валютной выручки. Удобное сопровождение расчетов при внешнеэкономической деятельности.
Оплата инвойсов японским партнерам в рамках возврата валютной выручки. Удобное сопровождение расчетов при внешнеэкономической деятельности.
AsiaConnect
Китай, Европа, США
Комиссия
4%
возврат
3%
транзакции
1268
РР
4.9
Оплата инвойсов японским поставщикам с поддержкой операций в иенах (JPY). Быстрые и надежные платежи для компаний, работающих с японскими рынками.
Оплата инвойсов японским поставщикам с поддержкой операций в иенах (JPY). Быстрые и надежные платежи для компаний, работающих с японскими рынками.
SwiftNet
Китай, Европа, США
Комиссия
4,5%
возврат
4%
транзакции
1054
РР
4.7
Осуществление оплаты инвойсов в Японию через международную систему SWIFT. Обеспечение высоких стандартов безопасности и надежности.
Осуществление оплаты инвойсов в Японию через международную систему SWIFT. Обеспечение высоких стандартов безопасности и надежности.
Тихоокеанский Портал
Китай, Европа, США
Комиссия
3,8%
возврат
4%
транзакции
1148
РР
4.8
Оплата инвойсов японским поставщикам и экспортерам в Азиатско-Тихоокеанском регионе. Локальная поддержка и конвертация в иены.
Оплата инвойсов японским поставщикам и экспортерам в Азиатско-Тихоокеанском регионе. Локальная поддержка и конвертация в иены.
Сложно выбрать?
Заполните одну анкету, а мы подберем для вас подходящие предложения!
- Выгодные условия
- Короткий срок
- Прозрачность сделки
Получитебесплатную консультацию специалиста по ВЭД
Мы обработаем вашу заявку и передадим в отдел поддержки активного в настоящее время платёжного агента
Семён Вихряев
Директор по работе с клиентами
При выборе платежного агента необходимо обратить внимание на следующее:
- Комиссии, которые взимает агент за перевод по инвойсу. Это может быть фиксированная сумма или процент от переводимой суммы.
- Курс обмена. Важно, чтобы курс обмена, который предлагает агент, был конкурентоспособным. Даже небольшие колебания могут существенно повлиять на итоговую сумму перевода.
- Сроки. Разные агенты могут предлагать различные сроки платежей по инвойсам. Убедитесь, что выбранный агент может выполнить перевод в нужное вам время.
- Репутация платежного агента. Это важный критерий выбора. Изучите отзывы клиентов, исследуйте рейтинги и рекомендации. У надежного агента должны быть положительные отзывы о работе, хорошая репутация на рынке.
- Узнайте, есть ли у платежного агента собственная инфраструктура (это необязательно, но желательно). Развитая инфраструктура снижает риск потерь средств и обеспечивает более быстрые и безопасные транзакции. Выбирайте тех агентов, которые могут предложить полный пакет услуг, включая обработку платежей, мониторинг транзакций и поддержку на всех этапах.
- Опыт агента в вашей области. Уточните, есть ли у агента опыт работы с контрагентами из Японии, вашим товаром, инвойсами. Чем больше агент знает о вашем бизнесе, тем легче ему будет избежать возможных проблем.
Сэкономить время на поиск платежного агента, который сможет перевести средства по инвойсу в Японию и снизить риск столкнуться с неблагонадежным посредником, поможет сервис Proxy Pay. В нем можно сравнить комиссии за услуги посредников, ознакомиться со статистикой возвратов платежей и успешных переводов каждым платежным агентом.
Часто задаваемыевопросы
Как в конце 2024 — в начале 2025 года оплатить инвойс в Японию из России?
Единственный реальный сегодня способ оплатить инвойс в Японию — обратиться к платежному агенту.
Как найти надежного платежного агента для оплаты инвойса в Японию?
Подобрать платежного агента с хорошей репутацией, который работает с платежами в Японию, можно с помощью сервиса Proxy Pay.
Как подобрать платежного агента с наименьшими комиссиями?
Сервис Proxy Pay предлагает рейтинг всех действующих платежных агентов с учетом взимаемых комиссий, направлений деятельности, сроков платежа, надежности и предлагаемых услуг.
Что такое инвойс, как его проверить
Прежде чем оплачивать инвойс, необходимо убедиться в его корректном заполнении и в том, что сумма, стороны и товар соответствуют условиям международного контракта. Это обязательное требование: в противном случае оплаченный инвойс не позволит растаможить ввозимую продукцию. Понятие инвойса в России преимущественно употребляют в контексте международных сделок. Внутри РФ инвойсы как документ обычно не применяются: их заменяют счета, акты и накладные. Зарубежные партнеры предпочитают именно инвойсы в качестве документов, которые выставляют для оплаты. Они содержат информацию о проданных товарах или услугах, их количестве, цене, а также условиях оплаты и доставки. Инвойс служит официальным запросом на оплату и может использоваться для бухгалтерского учета, налоговой отчетности и других финансовых операций.В документе обязательно должны быть указаны:
- Дата выставления
- Номер инвойса — уникальный идентификатор для отслеживания документа;
- Данные сторон: информация о продавце и покупателе, включая названия компаний, адреса и контактные данные
- Перечень товаров или услуг с указанием их количества и стоимости
- Общая сумма, которую покупатель должен оплатить, включая налоги и другие сборы
- Сроки и способы оплаты, а также информацию о возможных штрафах за просрочку
Инвойсы могут быть как бумажными, так и электронными. Их использование помогает упростить процесс учета и управления финансами в компании. Но при оплате инвойсов российским импортерам нужно быть особо внимательными, так как оплату в Японию можно осуществить только через посредника. При ошибке в документе вернуть деньги будет еще сложнее, чем перевести их зарубежному партнеру. Основные пункты, на которые стоит обратить внимание:
- Убедитесь, что данные поставщика и покупателя корректны и соответствуют действительности
- Проверьте, чтобы итоговая сумма совпадала с произведением объема поставки и цены за единицу товара. Ошибки в расчетах могут привести к недоразумениям и задержкам
- Убедитесь, что список товаров в инвойсе соответствует тому, что вы ожидаете получить
- Если вы уже сотрудничали с поставщиком ранее, проверьте, чтобы реквизиты были актуальными
- Убедитесь, что инвойс действителен, и срок платежа не истек
Только после того, как инвойс от японского партнера проверен, можно обращаться к платежному агенту для перевода денег.
Реальные способы перевода средств в Японию в 2024 году
Осенью 2024 года практически единственный способ оплатить инвойс от поставщика из Японии — обратится к платежному агенту. Некоторые банки, которые не подпали под санкции, все еще предлагают услугу SWIFT-перевода, но на практике оказать ее не могут. На всех официальных страницах услуг по переводу средств за рубеж для юридических лиц есть предупреждение о том, что банк не может дать гарантию ни по срокам, ни по фактическому получению денег контрагентом. При этом комиссию банку уплатить придется в любом случае. Такая ситуация возникает из-за того, что банк свою работу по переводу выполняет, деньги отправляет, а вот корреспондент (банк Японии) затягивает проверки на неопределенный срок и возвращает платеж без объяснения причин (это происходит, когда видят, что средства из России). В такой ситуации, чтобы не потерять деньги, партнера в Японии, лучше обратиться к платежному агенту.
Услуги платежного агента
В отличие от банков, у платежных агентов широкая инфраструктура юридических лиц, которые никак не связаны с Россией, во многих странах мира. Чаще всего у посредника есть юридические лица как в дружественных странах, так и в юрисдикциях, где поддержали санкции против России. Это дает возможность провести платеж с разрывом юрисдикции и скрыть российский след в источнике средств.
Важно, чтобы посредник работал в правовом поле, все операции соответствовали российскому и международному праву.
Юридическое лицо в дружественной стране позволяет российским организациям перечислять деньги посреднику на оплату инвойса в рублях. При выборе платежного агента стоит обратить внимание, в какой именно дружественной стране у него открыто юридическое лицо. Например, если это Казахстан, то из-за двойной конвертации при переводе рублей в валюту платеж будет очень дорогим.
Схема оплаты через платежного агента
- Российская организация обращается в компанию, которая оказывает услуги по платежам по инвойсам в Японию и заключает с ней агентский договор
- С поставщиком из Японии подписывается дополнительное соглашение (к основному контракту) на платеж по инвойсу через третье лицо
- Основной контракт ставится на валютный учет в банке. Договор с посредником проходит валютный контроль, но подлежит учету только в том случае, если сумма вознаграждения агента превысила 3 миллиона рублей
- Российская компания перечисляет деньги для оплаты инвойса в дружественную страну, в которой у агента открыто юридическое лицо (с учетом агентского вознаграждения)
- В дружественной стране посредник конвертирует рубли в валюту. Также на этом этапе происходит разрыв юрисдикции
- Посредник может оплатить инвойс японскому поставщику банковским переводом со счетов компании, зарегистрированной в неподсанкционной стране и никак не связанной с Россией, в валюте контракта
- Платежный агент предоставляет документы, подтверждающие получение платежа по инвойсу контрагентом из Японии
Если напрямую инвойс из дружественной страны в Японию нельзя оплачивать, то деньги отправляют на счет посредника в Гонконге или США, а оттуда — поставщику. Расходы на перевод и конвертацию несет клиент. При сложных платежах, если нужно оплатить инвойс на товары, которые запрещено поставлять в Россию из-за санкций, в цепочке платежа появляются субагенты. Они помогают сменить юрисдикцию исходящего платежа, при необходимости предоставляют документы, что платеж поступил на их счет за оказанные услуг, а затем перечисляют деньги японскому поставщику от своего имени. Это помогает скрыть российского покупателя, избежать возврата денег японским банком. Такие схемы применяют только в крайних случаях.
Важно учитывать, что чем сложнее схема перевода, чем больше в ней субагентов, тем дороже платеж.
Юридические аспекты работы с платежным агентом
Перечисляя деньги по инвойсам в Японию через посредника, вам понадобится заключить договор с агентом, дополнительное соглашение с поставщиком из Японии, пройти банковский контроль. Важно сделать это грамотно, чтобы к вам не возникло претензий ни у ФНС, ни у банка, где международный контракт стоит на валютном учете, ни у таможенных органов при оформлении декларации.
Заключение контракта с поставщиком с оплатой через третье лицо
Дополнительное соглашение может быть как двусторонним (между российской компанией и фирмой из Японии), так и трехсторонним с участием платежного агента. В допсоглашении нужно прописать:
- Почтовые и банковские реквизиты и полное наименование платежного агента
- Согласие поставщика на платеж по инвойсу через третье лицо
- Схему перечисления денег по инвойсу, наличие субагентов, их полное наименование и реквизиты
- Валюту, в которой поставщик получит деньги
Если, например, в контракте на поставку прописана сумма в иенах, а посредник может перевести только доллары, то нужно прописать в дополнительном соглашении на платеж через третье лицо сумму в долларовом эквиваленте.
Договор с платежным агентом на оказание посреднических услуг
В контракте с платежным агентом указывают реквизиты сторон и контракт, по которому посредник берет на себя обязательства произвести платеж по инвойсу. Это помогает избежать двойной постановки на валютный контроль (банк учтет в ведомости, что это не отдельные сделки, которые требуют валютного контроля, а одна). В договоре указывают сумму в рублях, а также ее валютный эквивалент, который получит поставщик в Японии. Обязательная часть соглашения с платежным агентом — его вознаграждение. Расходы, связанные с комиссиями банка и курсом обмена валют, российский клиент берет на себя. Если платеж по такому контракту не один, то необходимо вести учет вознаграждения платежного агента, так как при превышении суммы в 3 миллиона рублей его необходимо будет поставить на валютный контроль. В договоре с платежным агентом нужно прописать, какие документы, закрывающие сделку, предоставит посредник. Это может быть подтверждение получения денег от японского поставщика или акт выполненных услуг (он подтверждает расходы на перевод — нужен для учета расходов и отчета перед налоговыми органами).
Наши эксперты по ВЭД
Михаил Зенчуков
Менеджер по обработке заявок
Фёдор Морковкин
ВЭД эксперт
Семён Вихряев
Директор по работе с клиентами