УСЛУГИ ПО ТРАНСГРАНИЧНЫМ ПЕРЕВОДАМ
трансграничные переводы
Развивайте свой бизнес не отвлекаясь на решение проблем с международными платежами: в этом каталоге собраны самые надёжные и актуальные платёжные агенты по всем мировым направлениям движения денежных средств
Рейтинг платёжныхагентов
Агент
Направления
Комиссия
Возврат
Транзакция
Рейтинг РР
Заявки
mtPRO
Китай, Европа, США
Комиссия
3,5%
возврат
2%
транзакции
1450
РР
5.0
Мы предоставляем удобный и безопасный способ расчетов с зарубежными контрагентами за критически важные сервисы и услуги, такие как: лицензии на программное обеспечение, трудовые контракты и поставки оборудования.
Мы предоставляем удобный и безопасный способ расчетов с зарубежными контрагентами за критически важные сервисы и услуги, такие как: лицензии на программное обеспечение, трудовые контракты и поставки оборудования.
ВозвратПро
Китай, Европа, США
Комиссия
3,6%
возврат
3%
транзакции
1254
РР
4.9
Услуги по трансграничным переводам с возможностью возврата валютной выручки. Надежные международные переводы для компаний, работающих на нескольких континентах.
Услуги по трансграничным переводам с возможностью возврата валютной выручки. Надежные международные переводы для компаний, работающих на нескольких континентах.
AsiaConnect
Китай, Европа, США
Комиссия
4%
возврат
3%
транзакции
1268
РР
4.9
Обработка трансграничных переводов для бизнеса, работающего с различными регионами Азии. Быстрая и безопасная отправка средств в различные валюты и страны, включая поддержку локальных платежных систем
Обработка трансграничных переводов для бизнеса, работающего с различными регионами Азии. Быстрая и безопасная отправка средств в различные валюты и страны, включая поддержку локальных платежных систем
SwiftNet
Китай, Европа, США
Комиссия
4,5%
возврат
4%
транзакции
1054
РР
4.7
Трансграничные переводы через систему SWIFT с поддержкой множества мировых валют. Высокий уровень безопасности и надежности, идеально подходит для крупных международных операций.
Трансграничные переводы через систему SWIFT с поддержкой множества мировых валют. Высокий уровень безопасности и надежности, идеально подходит для крупных международных операций.
Тихоокеанский Портал
Китай, Европа, США
Комиссия
3,8%
возврат
4%
транзакции
1148
РР
4.8
Специализация на трансграничных переводах для бизнеса в странах Азиатско-Тихоокеанского региона. Услуги по отправке и получению средств в различных валютах и регионах.
Специализация на трансграничных переводах для бизнеса в странах Азиатско-Тихоокеанского региона. Услуги по отправке и получению средств в различных валютах и регионах.
Сложно выбрать?
Заполните одну анкету, а мы подберем для вас подходящие предложения!
- Выгодные условия
- Короткий срок
- Прозрачность сделки
Получитебесплатную консультацию специалиста по ВЭД
Мы обработаем вашу заявку и передадим в отдел поддержки активного в настоящее время платёжного агента
Михаил Зенчуков
Менеджер по обработке заявок
Правовая основа переводов денежных средств между странами
Трансграничные переводы регулируются как международными нормами, так и национальным законодательством. Важные документы — рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), различные международные конвенции, касающиеся борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Чаще всего зарубежные банки-корреспонденты, боясь вторичных санкций, задерживают или возвращают денежные переводы от неподсанкционных российских банков, ссылаясь именно на антиотмывочный закон.
На уровне национального законодательства необходимо учитывать законы о валютном регулировании. У каждой страны могут быть свои специфические требования для юридических лиц при осуществлении международных переводов.
Часто задаваемыевопросы
Какие виды трансграничных перечислений доступны для юридических лиц в России в конце 2024 года?
Сегодня единственный надежный вариант перевести деньги партнеру за границу — обратиться к платежному агенту.
Как найти надежного платежного агента?
Подобрать платежного агента с хорошей репутацией, без скрытых и завышенных комиссий можно с помощью сервиса Proxy Pay.
Как подобрать платежного агента с наименьшими комиссиями?
Сервис Proxy Pay предлагает рейтинг всех действующих платежных агентов с учетом взимаемых комиссий, направлений деятельности, сроков платежа, надежности и предлагаемых услуг.
Для кого предназначен сервис Proxy Pay?
Сервис Proxy Pay создан для поиска платежных агентов, которые работают с нужным вам направлением. Зарегистрироваться в сервисе могут как платежные агенты, готовые предложить свои услуги, так и юридические лица, которым нужен платежный агент.
Как подобрать платежного агента с наименьшими комиссиями?
На Proxy Pay есть рейтинг всех действующих платежных агентов с учетом взимаемых комиссий, направлений деятельности, сроков платежа, надежности и предлагаемых услуг.
Как выбрать платежного агента
При выборе платежного агента необходимо обратить внимание на такие моменты:
- Комиссии, которые взимает агент за перевод. Это может быть фиксированная сумма или процент от переводимой суммы.
- Курс обмена, который применяет посредник. Это может быть одна из международных бирж, межбанковский курс или ЦБ России.
- Разные агенты могут предлагать различные сроки платежей. Убедитесь, что выбранный вами агент может выполнить условия перевода в нужные сроки.
- Репутация платежного агента — важный критерий его выбора. Изучите отзывы клиентов, исследуйте рейтинги и рекомендации. У надежного агента должны быть положительные отзывы о работе и хорошая репутация на рынке.
- Узнайте, есть ли у платежного агента собственная инфраструктура. Это снижает риск потерь средств и позволяет выполнять транзакции быстрее и безопаснее. Выбирайте тех агентов, которые могут предложить полный пакет услуг, включая обработку платежей, мониторинг транзакций и поддержку на всех этапах.
- Опыт агента в вашей области. Уточните, есть ли у агента опыт работы с контрагентами из региона, в который вы отправляете деньги, знаком ли он с валютным законодательством этой страны.
Сэкономить время на поиск платежного агента, который сможет перевести средства зарубежному партнеру, снизить риск обращения к ненадежному посреднику поможет Proxy Pay. Мы собрали действующих платежных агентов. Сервис поможет сравнить комиссии за услуги посредников, сроки, ознакомиться со статистикой возвратов платежей и успешных переводов каждым платежным агентом. Proxy Pay предложит заполнить короткую анкету, чтобы отсортировать предложения тех агентов, которые работают в вашем направлении.
Список платежных агентов
Наименование | Особенности | Условия | Комиссия | Срок перевода |
mtPRO | Обширная инфраструктура с юридическими лицами в восьми странах, в том числе в США, Гонконге, ОАЭ. Работают с крупными российскими и зарубежными компаниями. Аккредитация в банках РФ: СберБанк, Т-Банк, Точка, Металлинвестбанк. Есть лицензия на криптовалютный брокеридж | Агентский договор, полная договорная обвязка, конвертация по межбанковскому курсу. Агенты выполняют денежные трансграничные переводы на сумму от 20 тысяч до 5 миллионов долларов за один транш | Импортные — 3–3,5%, экспортные — 4–4,5% | 1–6 дней |
MoneyPort | Работа с экспортными и импортными контрактами через зарубежный счет MoneyPort | Возможно заключение агентского договора, конвертация по курсу MOEX на день поступления в рубли. Работают с суммами до 500 тысяч долларов | Размер зависит от суммы перевода, назначения, способа вывода в России | Обычно — 1–4 дня, может доходить до 20 |
Fin Platform | Работа через субагентов, сопровождение менеджера до закрытия операции | Агентский договор, конвертация по курсу Investing.com. Работают с суммами от 10 тысяч долларов | Зависит от суммы, валюты перевода и юрисдикции зарубежного партнера | 1–5 дней |
Finance.Gorazh Group | Основное направление — Азия, работают с ЕС | Возможная сумма перевода — от 10 тысяч долларов, платежи проходят в 98% случаев | Комиссия — от 2,5% в зависимости от суммы перевода, валюты и юрисдикции партнера | Рассчитывается индивидуально |
Платежка | Юрлица в Гонконге, Китае, Казахстане, ЕС, США. Работают с IT-компаниями, фрилансерами, экспортерами | Агентский контракт, направление — ЕС, Китай | До 5% | 1–3 дня |
Трансграничные переводы и их особенности
Трансграничным называют перевод денег между странами, который осуществляется через различные финансовые учреждения и системы. В этом и заключается его главная особенность: плательщик и получатель находятся в разных государствах. И у каждого из них есть свои особенности правового регулирования денежных переводов.
Процесс трансграничного перевода включает несколько ключевых этапов:
- Инициация денежного перевода. Клиент заполняет платежное поручение на перевод, указывая сумму, валюту и данные получателя.
- Конвертация валюты. Если денежный перевод осуществляется со счета в одной валюте, а должен прийти в другой, то сумма подлежит конвертации. Банки или платежные системы применяют свой курс обмена, который может отличаться от рыночного.
- Передача средств. После обработки платежного поручения средства переводятся из банка отправителя в банк получателя. Этот процесс может занять от нескольких часов до нескольких дней в зависимости от используемой системы.
- Получение средств. Клиент может получить средства их на свой счет или наличными (в зависимости от условий и возможностей выбранного метода).
Наиболее распространенные виды трансграничных переводов:
- Банковские переводы. Осуществляются через банковские учреждения. Их проводят через системы SWIFT и SEPA. Они обеспечивают безопасный и надежный обмен финансовой информацией между банками различных стран. Клиент может инициировать перевод в своем банке, который затем передает средства в банк получателя.
- Сервисы, такие как PayPal, TransferWise (Wise), Revolut и другие. Предлагают более быстрые, но часто более дорогие варианты перевода денег между странами.
- Криптовалютные переводы. С развитием блокчейн-технологий криптовалюты становятся популярным способом для трансграничных перечислений, что позволяет избежать ограничений традиционных банковских систем.
После введения санкций и их постоянного ужесточения практически все способы недоступны для российских организаций. Так, большинство банков отключено от системы SWIFT или попало в санкционные листы США. А те организации, что пока не под санкциями и все еще предлагают на своих официальных страницах услугу трансграничного перевода для юридических лиц, сразу предупреждают, что гарантий нет. При этом комиссии за непроведенный перевод банк удержит, так как свою работу он выполнил.
Это объясняется с тем, что в процессе международного перевода участвует российский банк-отправитель и банк-корреспондент, а иногда и несколько. Вот последние и не принимают платеж. В лучшем случае его вернут, в худшем — деньги «зависнут» в банковской системе на неопределенный срок, и клиенту самому придется разбираться с банком-корреспондентом.
Какие реальные способы перевода денег зарубежному партнеру работают в декабре 2024 года
По итогам 2024 года стало понятно, что единственный реальный способ провести трансграничный перевод — обратиться к платежному агенту.
В отличие от банков, у платежных агентов широкая инфраструктура юридических лиц, никак не связанных с Россией, во многих странах мира. Чаще всего у посредников есть юридические лица как в дружественных странах, так и в юрисдикциях, которые поддержали санкции против России. Это дает возможность провести платеж с разрывом юрисдикции и скрыть российский след в источнике средств. При этом важно, чтобы посредник работал в правовом поле, все операции соответствовали российскому и международному праву. Юридическое лицо в дружественной стране нужно для того, чтобы российская организация могла перечислить деньги посреднику на оплату по международному контракту.
Выбирая платежного агента, нужно обратить внимание, в какой именно дружественной стране у него открыто юридическое лицо. Например, если это Казахстан, то из-за двойной конвертации при переводе рублей в другую валюту платеж будет очень дорогим. А вот если у посредника есть юридическое лицо в Киргизии, то при переводе средств в эту страну конвертация рублей в необходимую валюту будет дешевле.
Проведение международных переводов через платежного агента
Схема работы с платежным агентом выглядит так:
- Заключение агентского договора с посредником. Это необходимо, чтобы действовать на законном основании. Если агент предлагает работать без договорной обвязки, лучше поискать другого.
- Подписание дополнительного соглашения к основному контракту об оплате через третье лицо.
- Прохождение валютного контроля в банке и постановка на учет международного контракта.
- Перевод на счет юридического лица посредника в дружественной стране суммы в рублях, которую необходимо отправить получателю трансграничного платежа с учетом агентского вознаграждения.
- В дружественной стране посредник конвертирует рубли в валюту. Также на этом этапе происходит разрыв юрисдикции.
- Проведение посредником перевода через банковскую систему неподсанкционной страны.
- Платежный агент предоставляет документы, подтверждающие получение платежа.
Если получение перевода напрямую из дружественной страны невозможно, то в схеме могут появиться субагенты, что сделает платеж дороже. Поэтому при выборе посредника лучше обратиться к тому, у кого широкая сеть собственных юридических лиц в разных юрисдикциях.
Наши эксперты по ВЭД
Михаил Зенчуков
Менеджер по обработке заявок
Фёдор Морковкин
ВЭД эксперт
Семён Вихряев
Директор по работе с клиентами